數字環境下保護公民權利 俄啟動反電詐計劃

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計劃的潛在效果

據初步估計，實施所有措施，未來兩三年內企業需投入約150億盧布成本。分析人士指出，電信運營商支出約為50億-100億盧布，大銀行約為10億-30億盧布，中型銀行2億-5億盧布，托管服務商、社交網絡和互聯網平臺支出高達20億盧布。一般來說，這將帶來不小的財務負擔，但專家認為，這在保護公民和維護數字環境信任條件下是合理的。

該草案擬建立對詐騙活動的集中監控和反應系統。將在電信部門建一個統一數據庫，收錄其通話或短信有違法嫌疑的電話號碼。電信運營商須將此類號碼封鎖24小時，並將相關信息上報到統一系統。該系統還將記錄通話錄音和潛在被騙者信息，提高反應速度，減少用戶損失。此外，即時通訊工具、社交網絡和互聯網服務提供商須上報可疑行為數據。專家認為，這種整合將為更快識別和封鎖詐騙者奠定基礎，還可執法部門生成分析報告。

同時，將建一個被封禁設備IMEI號碼“中央數據庫”。是否將設備列入禁用清單，將由授權機構和執法部門共同決定。IMEI被封禁設備將無法接入通信服務。俄數字發展部強調說，用戶仍有權更換手機，電話號碼不會與手機強制綁定。如因未及時向系統傳輸數據導致用戶賬戶資金損失，運營商須予以賠償。草案還計劃加強電信運營商違反SIM卡銷售規定的責任，包括發放新卡時須檢查證件真偽，自動通知用戶可疑來電和短信等。專家認為，集中監控系統將顯著減少詐騙量，增強用戶對電信服務的信任。

金融限制、打擊洗錢工具人及加重網絡犯罪處罰

第二套措施的金融部分，關鍵措施是限制公民持有的銀行卡數量，每人最多10張。提案認為，這有助於限制工具人活動，他們利用他人賬戶轉移贓款。類似限制已應用於SIM卡：每個自然人最多可開通20個電話號碼。俄羅斯副總理格里戈連科辦公室稱，這有助於銀行更有效地識別可疑交易，預防欺詐行為。

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第二類重要措施涉及網絡安全。《刑法典》將增加DDoS攻擊罪條款，最高可判處八年監禁或200萬盧布罰款；還計劃增加信息和電信領域勒索罪條款，最高可判處15年監禁。其他措施包括打擊洗錢工具人和其他詐騙鏈條中間人的活動，減少公民財務損失，增強公民對數字服務的信任。

業內專家認為，擬議的限制可能給用戶帶來不便。許多俄羅斯人持有的銀行卡已超過10張，包括工資卡、聯名卡、兒童卡和電商平臺卡。國家金融市場委員會認為，嚴格限卡可能給銀行帶來麻煩，需要建立昂貴的統計系統，導致複雜的客戶信息合規辦理。立法者強調說，限制措施必須逐步實施，以維持現有服務水平，保護公民權利。

受害者資金返還問題受到特別關註。草案規定了賠償機制，強化了對洗錢工具人活動的控制，並利用分析工具識別資金轉移鏈條。專家認為，技術方案與法律措施相結合的綜合方法，將減少欺詐活動，提高居民對金融和數字服務的信任。俄數字發展部及相關機構證實，反詐措施將根據新威脅和新技術不斷更新。副總理辦公室書喲：“定期更新數字環境中的公民保護工具，是有效打擊詐騙不可或缺的一部分。”同時，政府力求平衡各方利益，在保障用戶安全的同時，避免過度限制其權利和使用服務的便利性。

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除技術和金融措施外，草案還考慮了面向公眾的宣傳工作，擬啟動科普活動，宣傳電詐風險和防範方法。專家指出，將預防措施、技術方案和法律監管相結合，將構成打擊欺詐和網絡威脅的系統性方法，這在數字化程度提高和在線交易增長的背景下至關重要。“自由金融”投資公司分析師說：“這樣，第二套反詐措施將構成國家在數字環境中保護公民和企業的綜合戰略。對欺詐行為的控制、監管和預防，將成為保障市場穩定、提高用戶信任度、為俄羅斯經濟和數字生態系統所有參與者創造透明環境的關鍵工具。”

本文為《透視俄羅斯》專稿

 
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葉卡捷琳娜·普里亞欣娜（Ekaterina Pryakhina）